Mäklarbranschen är intressant för kriminella som vill tvätta pengar och investera brottsvinster. Det är svårt att bli upptäckt. Risken finns i branscher där stora summor byter ägare, säger Sara Persson vid Ekobrottsmyndigheten.
En toppmäklare i Stockholm döms för bedrägerier, bokföringsbrott och näringspenningtvätt för mångmiljonbelopp. Fastigheter är en högriskbransch för penningtvätt och organiserad brottslighet, enligt Ekobrottsmyndigheten.
Kriminella har ett ökat behov av professionella penningtvättare, personer som kan tillhandahålla avtal, fabricerade löneintyg eller bistå med banktransaktioner. Men det är svårt att säga hur stort problemet är i mäklarbranschen – mörkertalet är stort.
— Den organiserade brottsligheten har tagit sig till en ny nivå, det har skett en ökad professionalisering. Ekobrottsligheten är omfattande, det är en allvarlig utveckling, säger Sara Persson, brottsförebyggande specialist vid Ekobrottsmyndigheten.
Branschorganisationen Mäklarsamfundet och tillsynsmyndigheten Fastighetsmäklarinspektionen (FMI) menar att det är ovanligt med ekobrott bland mäklare. Fel i marknadsföringen är det som leder till flest påföljder, enligt FMI.
Men att det finns möjlighet för den som vill utnyttja branschen för att tvätta pengar håller Mäklarsamfundets chefsjurist Niklas Rollgard med om.
Fastighetsmäklare och mäklarföretag lyder under penningtvättslagen och ska vid misstanke rapportera till Finanspolisen.
— Det jobbar vi med hela tiden och gör bedömningen att de allra flesta vi kommer i kontakt med vill och gör sitt allra bästa för att följa regelverket, säger Rollgard.
Branschen måste uppnå kundkännedom, som var pengarna kommer ifrån. Anders Astonsson, digital strateg på FMI, menar att det är vanligare att få påföljd för att man missat kundkännedomen än att aktivt bidra till penningtvätt.
— Det är inte vanligt att aktivt göra det, men någon enstaka per år de senaste åren. Vi menar att det är kopplat till ökad gängkriminalitet.
Kundkännedomskontrollen består till stor del av att ställa kunden frågor. Det är ofta svårt för en mäklare att veta hur svaren ska värderas, menar Rollgard:
— Mäklarna får inte dela med sig av de uppgifter som framkommer och det är då upp till den enskilde mäklaren att göra bedömningen. Branschen behöver mer vägledning.
Mäklarbranschen har en viktig roll för att motverka penningtvätt, enligt Sara Persson:
— Flera branscher har väldigt hög sekretess kring sina uppgifter. Om vi ser att man gömmer sig bakom sekretessen för att utnyttja systemet, då kanske man behöver titta på den här lagen.
Penningtvätt via fastigheter i Sverige omsätter stora belopp. Transaktionerna i misstankerapporter med bäring på fastigheter summerades till över 5 miljarder kronor 2022.
Det finns mäklare och andra professionella aktörer i fastighetssektorn som medvetet bistår i penningtvättsupplägg.
Mörkertalet bedöms vara stort avseende själva mäklarna.
Det förekommer mäklare relevanta ur penningtvättshänseende som har släktband till tongivande aktörer i kriminella nätverk.
Källa: " Professionella penningtvättare," rapport från Polismyndigheten
